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实用指南

理财顾问的受托责任(Fiduciary)是什么?

受托责任（Fiduciary）指理财顾问在法律和道德上必须把客户的最佳利益放在自己利益之前。NAPFA（美国个人理财顾问协会）把这一标准作为会员的核心要求之一，并与"收费制"（Fee-Only）模式结合，用来减少顾问与客户之间的利益冲突。如果你正在挑选理财顾问，理解受托责任是判断"这个顾问会不...

什么是 NAPFA 注册顾问?

NAPFA 注册顾问（NAPFA-Registered Advisor）是指符合美国个人理财顾问协会（NAPFA）会员标准的理财顾问，核心特征是只收取费用（Fee-Only） 并承担受托责任（Fiduciary）。如果你在找一位不靠销售佣金赚钱、且在法律或职业规范上必须把客户利益放在首位的理财...

如何通过 NAPFA 网站寻找收费制理财顾问?

NAPFA（美国个人理财顾问协会）官网 napfa.org 提供面向消费者的“Find an Advisor”入口，用于查找收费制（Fee-Only）、受托（Fiduciary）理财顾问。它适合想按地域或特定需求筛选顾问、并希望先了解收费模式与受托责任再决定是否联系的人。网站本身不直接推荐某一...

什么是收费制理财顾问(Fee-Only Advisor)?

收费制理财顾问（Fee-Only Advisor）是指只向客户收取费用、不从金融产品供应商处获取佣金或销售提成的理财顾问。这种收费模式的目的在于减少利益冲突，让顾问的建议更聚焦于客户利益。NAPFA（美国个人理财顾问协会）将收费制与受托责任（fiduciary）标准结合，作为其会员的核心要求。...

NAPFA 是什么网站?

NAPFA（The National Association of Personal Financial Advisors，美国个人理财顾问协会）是一个面向只收费、不收佣金的理财顾问的行业协会。它的官网 napfa.org 主要有两个用途：帮消费者找到符合这一模式的理财顾问，以及为顾问提供会员...